Conformité des paiements, découvrez notre solution !

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Conformité des paiements, découvrez notre solution !

Comment se prémunir contre les paiements à risque ?

Le module Conformité des Paiements, outil indispensable

Présenté lors de l’édition d’Universwiftnet à Paris, le module conformité édité par ACA permet de se prémunir contre les paiements à risque. Il répond aux enjeux des trésoriers d’entreprises, dans le cadre de la loi Sapin 2 et du renforcement des contrôles sur les flux financiers.

Outil indispensable dans la mallette du Trésorier, ce module permet d’évaluer et mesurer les risques afin d’arbitrer sur les décisions à prendre. Vous accédez aux listes de sanctions à jour, vos bénéficiaires sont scorés. Et, vous êtes alerté en temps réel si un élément est suspicieux.

Le trésorier peut confirmer alors le blocage ou libérer le paiement en banque et enregistrer alors un faux positif.

En effet, le Trésorier se pose comme premier garant de la conformité des paiements. Nous vous proposons cet article complet sur le sujet de ses responsabilités.

conformité des paiements

 

Le module conformité, c’est :

1. Accès aux listes de sanctions

Le module est mis à jour automatiquement avec les listes publiques de sanctions et de gels d’avoirs (FR, UE, UN, US)

2. Vérifications & contrôles

Paramétrage des niveaux d’alertes, évaluation du risque de chaque opération en fonction :

  • du pays
  • du bénéficiaire
  • de la devise de transfert

Un scoring est établi par rapport aux listes de sanctions

3. L’assurance de paiements vérifiés

Une fraude suspectée ?

Une alerte est alors envoyée en temps réel. Les paiements sont bloqués jusqu’à leur vérification et autorisation par le trésorier.  Vous pilotez l’exposition au risque par l’utilisation de dashboards temps réel.

Vous souhaitez en savoir plus sur le Module Conformité ?