Budget de trésorerie 2021 : combien de scénarios ?

Dès janvier 2020, les premiers effets de la crise “Covid” se sont fait sentir avec les fermetures des usines en Chine. A partir de mars, l’Europe s’est confinée avec les effets dévastateurs sur l’économie : plus de commandes, plus de chiffres d’affaires… pour la majorité des secteurs d’activité. Les Directions financières, et en particulier les trésoriers, ont dû faire face à une situation inédite : trouver des financements (PGE), négocier avec les partenaires financiers, les fournisseurs….

Ainsi, beaucoup de projets ont été retardés, décalés et des restructurations drastiques implémentées.

Dans ce contexte, les processus de prévisions de trésorerie ont dû rapidement évoluer ou, pour certains, ont dû être mis en place très rapidement.

La période de préparation du budget 2021 s’ouvre ! Mais comment construire ce budget, avec quels objectifs, compte tenu des incertitudes et risques qui persistent ? Quelles sont mes hypothèses et sources d’information sachant que les repères historiques ne sont plus valables ?
Combien de temps est-ce que les différentes versions vont me prendre ? ai-je le temps ?

Construire une prévision de cash fiable requiert beaucoup de rigueur, de compréhension de l’ensemble des informations à disposition et de calculs souvent complexes.

Un processus interne collaboratif et réactif, ainsi qu’une méthodologie structurée, permettront de répondre à ces multiples enjeux. Le fameux “qui fait quoi ?” prend tout son sens !

Les points clés pour le budget 2021

Ce que vous devriez pouvoir faire aisément : 

• Élaborer plusieurs scénarios pour anticiper les actions à prendre….”what if”
• Réactualiser fréquemment vos estimations budgétaires
• Combiner prévisions court terme et budget de trésorerie MT
• Produire des états fiables et pertinents
• Construire des Reportings agiles et collaboratifs
• Piloter son BFR et gérer sa dette en cette période de crise
• Gagner en performance financière et en crédibilité pour de meilleures négociations avec vos partenaire financiers

3 questions incontournables à vous poser : 

1. Mon degré d’agilité est-il suffisant ?

Quelles hypothèses de prévisions sont à actualiser ? Puis-je simuler autant de scenarios que je veux ? Quelles sont les sources d’écarts avec le réalisé  ?

2. Ma fréquence de mise à jour est-elle régulière ?

 Mon modèle de prévision est-il fiable et puissant ? Quelle est la granularité et l’horizon de ma prévision ? Suis-je capable de transformer les données sources en données cash prévisionnelles?

3. Ma capacité à prévoir demain est-elle fiable ? 

 Quels nouveaux KPI identifiés dois-je surveiller ?  Mes bibliothèques d’états sont-elles à jour et faciles à enrichir ? Quelle est ma souplesse d’analyse réel vs prévisionnel etc..

Il est essentiel de comparer sa prévision de trésorerie à son réalisé afin de crédibiliser la prévision effectuée. Ne rentrez pas dans cette période budgétaire sans répondre à ces 3 questions. 

Entrez dans un système souple et vertueux pour préparer vos prévisions sereinement.

Notre solution de prévisions de trésorerie CashSolve peut être la réponse pour vous aider dès à présent.

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